MT940

Cos’è un MT940?

Un MT940 è un messaggio di estratto conto SWIFT strutturato standard. In breve, è un estratto conto bancario elettronico sviluppato da SWIFT. È un file di estratto conto di fine giornata che riporta i dettagli di tutte le voci registrate su un conto.

Dettagli formato MT940:

Il formato di file MT940 è costituito dalle seguenti sezioni e tag:

Etichetta 20 – Numero di riferimento della transazione

• Obbligatorio – 16x
• Utilizzato dal mittente per identificare in modo univoco il messaggio

Etichetta 21 – Riferimento correlato

• Opzionale: 16x
• Se l’MT 940 viene inviato in risposta a un messaggio di richiesta MT 920, questo campo deve contenere il campo 20 Numero di riferimento transazione del messaggio di richiesta

Etichetta 25 – Identificazione dell’account

• Obbligatorio – 35x
• Questo campo identifica l’account per il quale viene inviato l’estratto conto

Tag 28C – Numero istruzione / Numero sequenza

• Obbligatorio – 5n [/ 5n]
• Numero sequenziale dell’istruzione, facoltativamente seguito dal numero progressivo del messaggio all’interno dell’istruzione quando viene inviato più di un messaggio per un’istruzione
  • Ad esempio: il primo messaggio all’interno dell’istruzione sarebbe rappresentato come 28C: 111/1, il secondo messaggio all’interno dello stesso file sarebbe 28C: 111/2

Tag 60a – Saldo di apertura

• Obbligatorio – 1! A6! N3! A15d – D / C | Data | Valuta | Quantità
• Indica per il saldo di apertura (intermedio), se si tratta di un saldo in dare o in avere, la data, la valuta e l’importo del saldo
• Ci sono 2 opzioni:
  • Opzione F -: 60F:
    • Debito / Credito | Data ultimo rendiconto (AAMMGG) | Valuta (ISO) | Quantità
  • Opzione M -: 60M:
    • Debito / Credito | Data estratto conto corrente (AAMMGG) | Valuta (ISO) | Quantità

Etichetta 61 – Riga di istruzione

• Facoltativo – 6! N [4! N] 2a [1! A] 15d1! A3! C16x [// 16x]
  [34x] 

   

  • 6! N Data valuta (AAMMGG)
  • [4! N] Data di immissione (MMGG)
  • 2a Marchio di debito / credito
  • [1! A] Codice fondi (terzo carattere del codice valuta, se necessario)
  • Importo 15d
  • 1! A3! C Codice di identificazione del tipo di transazione
  • 16x Riferimento cliente
  • [// 16x] Riferimento banca
  • [34x] Dettagli supplementari (questo sarà su una riga nuova / separata)

Etichetta 86 – Informazioni per il proprietario dell’account

• Opzionale – 6x65x
• Informazioni aggiuntive sulla transazione dettagliate nella riga dell’estratto conto precedente e che devono essere trasmesse al proprietario dell’account

Tag 62a – Saldo finale (fondi prenotati)

• Obbligatorio – 1! A6! N3! A15d – D / C | Data | Valuta | Quantità
• Indica per il saldo di chiusura (intermedio), se si tratta di un saldo in debito o in credito, la data, la valuta e l’importo del saldo
• Ci sono 2 opzioni:
  • Opzione F -: 60F:
    • Debito / Credito | Data ultimo rendiconto (AAMMGG) | Valuta (ISO) | Quantità
  • Opzione M -: 60M:
    • Debito / Credito | Data estratto conto corrente (AAMMGG) | Valuta (ISO) | Quantità

Etichetta 64 – Saldo disponibile finale (fondi disponibili)

• Opzionale – 1! A6! N3! A15d – D / C | Data | Valuta | Quantità
• Indica i fondi disponibili per il titolare del conto (se saldo a credito) o il saldo soggetto a interessi passivi (se saldo a debito).
• Saldo debiti / Saldo crediti | Data (AAMMGG) | Valuta (ISO) | Quantità

Etichetta 65 – Saldo disponibile a termine

• Opzionale – 1! A6! N3! A15d – – D / C | Data | Valuta | Quantità
• Indica i fondi disponibili per il titolare del conto (se un saldo in accredito o in addebito) per la data valuta a termine specificata
• Saldo debiti / Saldo crediti | Data (AAMMGG) | Valuta (ISO) | Quantità

Etichetta 86 – Informazioni per il proprietario dell’account

• Opzionale – 6x65x
• Informazioni aggiuntive sulla dichiarazione nel suo complesso