Gestire il CASH MANAGEMENT
Tutti i giorni responsabili e operatori amministrativi hanno a che fare con i flussi finanziari. Incassi. Pagamenti, Dati informativi vengono scambiati continuamente con il mondo interbancario e quindi il dilemma è: come possiamo rendere più semplice l’utilizzo di questi dati al fine di migliorare il controllo del nostro Cash Management oggi?
Ma non tutti sono attrezzati per gestire al meglio questi flussi.
Le grandi Aziende gestiscono i propri dati con sistemi evoluti di tesoreria o di contabilità. Sap, Piteco, Doc Finance, Zucchetti etc.. sono solo alcuni nomi di software gestionali utilizzati dal mondo imprenditoriale che forniscono e gestiscono i dati del mondo finanziario. I Professionisti, le piccole e medie imprese non sempre sono supportate da questi sistemi che hanno dei costi non indifferenti e a volte lavorano con difficoltà.
Gestire flussi in formato CBI o XML non è affatto semplice, ma possiamo farcela.
Alcuni Home Banking sono più flessibili, completi e forniscono ad esempio visualizzazioni chiare, gestioni semplificate come ad esempio gli estratti conto in formato Excel strutturati in modo comprensibile.
Purtroppo pochissimi accettano flussi con formati variabili o proprietari sui pagamenti o sugli incassi e anche la semplice lettura degli esiti non è un’operazione sempre semplice.
Spesso inserire dati in modalità data entry a causa della poca chiarezza delle maschere utilizzate nelle varie sezioni fa sprecare del tempo prezioso, aumenta la possibilità di errore e se aggiungiamo i continui time-out sempre più ristretti delle connessioni, motivati da sistemi di sicurezza sempre più restringenti, aumentano inesorabilmente la difficoltà degli inserimenti.
La possibile soluzione!!
Ecco che la soluzione più idonea, è quella di fornire ai sistemi bancari dei flussi già pronti, creati in modalità off-line, nei formati standard che seguono dei tracciati imposti dal Consorzio CBI. Utilizzare l’import di un flusso invece del diretto data entry fa risparmiare tempo e riduce il numero dei possibili errori. Prendere confidenza poi con la lettura immediata degli esiti delle nostre operazioni bancarie, può aiutarci a recuperare incassi mancati o a non cadere in penali fastidiose.
Come possiamo aiutarvi
In questo sito potrai trovare alcuni software o utility che ti permetteranno di evitare le perdite di tempo. Potrai inserire i dati velocemente oppure fare dei semplici copia – incolla su fogli di Excel ed ottenere elaborati in formato CBI oppure in XML, oppure utility per controllare flussi o codici da utilizzare.
In caso di necessità siamo a disposizione per studiare una soluzione personalizzata alle vostre specifiche esigenze.
Buon lavoro
Maurizio Babboni
Nozioni
Ogni argomento verrà spiegato con una serie di articoli inerenti.
Utility e Software
Mettiamo a disposizione una serie di utility e dei software necessari al tuo lavoro.
FAQ
Quali sono i principali applicativi che mettiamo a disposizione?
Possiamo gestire flussi XML di SCT o SDD, oppure flussi CBI per emissione di Assegni Circolari o presentazione di RIBA e MAV. Le utility servono per controllare eventuali flussi oppure per ottenere o controllare altri dati. Le utility vengono fornite gratuitamente, è richiesta la sola registrazione. Gli applicativi, a richiesta, saranno forniti in versione DEMO e permetteranno il trattamento di pochissime operazioni. Se poi siete interessati alla versione PRO potete contattarci.
Inserire flussi idonei?
E’ possibile fare dei test iniziali al fine di non presentare flussi che potrebbero generare errori durante l’esecuzione. E’ importante ricordare che flussi errati possono generare ritardi sia nei pagamenti che negli incassi. Gli errori che generano insoluti sono anche onerosi.
Come evitare errori?
I “data entry”, a causa della continua ripetizione dei movimenti, possono generare errori. La possibilità di generare flussi idonei riduce molto gli errori di ripetizione..
Cosa possiamo offrirti come consulenza?
Oltre a piccoli applicativi utili per il controllo dei dati, su Babonsoft potete trovare alcuni applicativi che prevedono la possibilità di creare flussi partendo da semplici fogli di Excel. Voi inserite i dati con dei copia-incolla, oppure selezionate i nominativi destinatari dell’operazione da un archivio e l’applicativo si occupa di crearvi il flusso idoneo importabile sul vostro Home Banking. Gli applicativi hanno a corredo anche le giuste istruzioni e siamo a disposizione per aiutarvi sulle attività iniziale. Per le prime attività possiamo anche testare eventuali flussi di prova. Gli applicativi sono intestati all’Azienda, ma la struttura è standard per tutti. Nel caso sia necessario, possiamo personalizzare gli applicativi ad eventuali esigenze particolari.
Quali sono i punti di forza degli applicativi?
Permettere di velocizzare le lavorazioni, evitare errori di digitazione, permettere di uniformare le lavorazioni.